4月27日消息，“防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會(huì)”在銀監(jiān)會(huì)召開(kāi)。
央行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，將盡快出臺(tái)《非存款類(lèi)放貸組織條例》加強(qiáng)對(duì)非存款類(lèi)放貸組織及其放貸業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理，有效防范民間借貸領(lǐng)域非法集資活動(dòng)。
當(dāng)前，各地民間融資特別是民間借貸市場(chǎng)存在許多薄弱環(huán)節(jié)和問(wèn)題，容易引發(fā)非法集資。具有以下特點(diǎn)，一是地域分布相對(duì)集中，主要發(fā)生縣域范圍內(nèi)；二是房地產(chǎn)、養(yǎng)老、科技開(kāi)發(fā)等傳統(tǒng)行業(yè)領(lǐng)域案件多發(fā)；三是以擔(dān)保公司、理財(cái)公司、投資公司等形式開(kāi)展的活動(dòng)，呈現(xiàn)與傳銷(xiāo)相融合的趨勢(shì)；四是更加組織化、系統(tǒng)化、公開(kāi)化，以合法形式作掩蓋，利用主流媒體大肆宣傳。
民間借貸長(zhǎng)期游離于正規(guī)金融框架之外，缺乏法律規(guī)范和有效監(jiān)管，以放貸為業(yè)的組織和個(gè)人，沒(méi)有受到恰當(dāng)法律規(guī)范，缺乏監(jiān)管，有關(guān)部門(mén)因缺乏明確的監(jiān)管依據(jù)和監(jiān)管規(guī)則，難以對(duì)放貸行業(yè)進(jìn)行全面有效監(jiān)管，因此需要盡快出臺(tái)非存款類(lèi)放貸組織條例》加強(qiáng)對(duì)非存款類(lèi)放貸組織及其放貸業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理，有效防范民間借貸領(lǐng)域非法集資活動(dòng)。 此外，互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的使用使得網(wǎng)絡(luò)借貸等互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域非法集資出現(xiàn)新特征，涉眾性強(qiáng)、地域范圍更廣。風(fēng)險(xiǎn)傳播速度更快、影響更大；以金融創(chuàng)新為名，從業(yè)機(jī)構(gòu)違規(guī)經(jīng)營(yíng)甚至進(jìn)行非法金融活動(dòng)的手段推陳出新，馮家隱蔽和具有迷惑性。境外互聯(lián)網(wǎng)金融詐騙和非法集資活動(dòng)向境內(nèi)蔓延需高度警惕。
下一步，人民銀行將抓緊完善制度，繼續(xù)配合有關(guān)部門(mén)和地方政府，推動(dòng)出臺(tái)互聯(lián)網(wǎng)金融各具體業(yè)態(tài)配套監(jiān)管辦法，完善非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制。嚴(yán)格執(zhí)行客戶(hù)資金第三方存管制度，加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)資金流動(dòng)全方位監(jiān)測(cè)，要求從業(yè)機(jī)構(gòu)有效識(shí)別客戶(hù)身份，加強(qiáng)主動(dòng)監(jiān)測(cè)和可疑交易報(bào)告，修訂非法集資監(jiān)測(cè)指標(biāo)和模型，探索建立非法集資風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和預(yù)警機(jī)制。