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歐洲銀行飽受監(jiān)管困擾 穆迪調(diào)低英國(guó)銀行業(yè)評(píng)級(jí)
2014年8月9日 11:30
來源:鳳凰網(wǎng) 作者:本站
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歐洲銀行飽受監(jiān)管困擾穆迪調(diào)低英國(guó)銀行業(yè)評(píng)級(jí)

全球大行近日相繼披露2014年中期業(yè)績(jī),包括法國(guó)巴黎銀行、德意志銀行在內(nèi)的歐洲大行由于飽受監(jiān)管困擾,業(yè)績(jī)明顯遜于市場(chǎng)預(yù)期。

國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)穆迪(Moody's)昨日將英國(guó)銀行業(yè)評(píng)級(jí)展望由“穩(wěn)定”下調(diào)至“負(fù)面”。穆迪表示,盡管英國(guó)銀行業(yè)的營(yíng)運(yùn)環(huán)境改善,金融基本面穩(wěn)定,可是預(yù)計(jì)無法完全抵消英國(guó)的銀行紓困機(jī)制,及相關(guān)“圍欄策略”(Ring-Fencing)框架定案后所產(chǎn)生的影響。此外,英國(guó)銀行業(yè)持續(xù)面臨訴訟和不當(dāng)行為指控的風(fēng)險(xiǎn)值得擔(dān)憂。

“圍欄策略”是英國(guó)政府在金融危機(jī)后提出的一項(xiàng)金融改革措施,即通過把零售銀行和投資銀行業(yè)務(wù)隔離開的結(jié)構(gòu)性改革來有效隔離風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)儲(chǔ)戶等債權(quán)人利益。

本周一,英國(guó)央行(BOE)前行長(zhǎng)默文·金(Mervyn King)在接受外媒采訪時(shí)稱,即將來臨的歐洲銀行業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量審查(AQR)將是證明銀行業(yè)信譽(yù)的“最后機(jī)會(huì)”。

此前,歐洲央行(ECB)計(jì)劃對(duì)歐洲128家銀行的資產(chǎn)負(fù)債表進(jìn)行資產(chǎn)質(zhì)量審查,以評(píng)估這些銀行是否需要增加資本。而在歐洲央行“體檢”的同時(shí),歐洲銀行監(jiān)管局也在對(duì)歐元區(qū)銀行進(jìn)行一項(xiàng)前瞻性的“壓力測(cè)試”。

自2009年以來,歐洲央行等機(jī)構(gòu)就開始對(duì)銀行實(shí)施壓力測(cè)試,而今年的新一輪壓力測(cè)試被外界稱為有史以來最為嚴(yán)格的。今年4月29日,歐洲銀行管理局(EBA) 公布了“壓力測(cè)試”模擬情景測(cè)試內(nèi)容,以審視銀行在遭受危機(jī)沖擊時(shí)會(huì)如何應(yīng)對(duì)。同日,歐洲央行宣布,將會(huì)給予歐洲銀行業(yè)六至九個(gè)月的時(shí)間來填補(bǔ)其在資產(chǎn)質(zhì)量評(píng)估和壓力測(cè)試中所發(fā)現(xiàn)的潛在資本漏洞。資產(chǎn)質(zhì)量評(píng)估和壓力測(cè)試的結(jié)果將在10月公布。隨后,歐洲央行將于11月4日起全面承擔(dān)銀行業(yè)監(jiān)管者的角色,歐元區(qū)銀行也將面對(duì)更加嚴(yán)格的監(jiān)管。

“這將是重振投資者對(duì)歐洲銀行信心的關(guān)鍵?!苯鸨硎?,現(xiàn)在誠(chéng)信和透明度變得至關(guān)重要,面對(duì)銀行資產(chǎn)負(fù)債表上的問題,從現(xiàn)在開始注入新資本是唯一的出路。 

實(shí)際上,面對(duì)嚴(yán)苛的監(jiān)管,歐洲的部分銀行已不敵壓力提出增資計(jì)劃,強(qiáng)化資產(chǎn)負(fù)債表。

德意志銀行二季度財(cái)報(bào)顯示,該行于6月完成了85億歐元的股票發(fā)行以補(bǔ)充資本,使得德銀截至6月底的普通股權(quán)益一級(jí)資本(CET1)比率由一季度的9.5%升至11.5%。與此同時(shí),匯豐銀行的資本充足率亦有所上升。匯豐在本周一公布的2014年半年報(bào)中表示:“出售業(yè)務(wù)及縮減組合確有助于內(nèi)部資本生成,連同來自營(yíng)運(yùn)業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的資本和以股代息帶來的貢益,均能進(jìn)一步鞏固集團(tuán)的資本狀況?!苯刂?014年6月30日,集團(tuán)的終點(diǎn)基準(zhǔn)普通股權(quán)一級(jí)比率上升至11.3%,高于年初的10.9%和一年前的10.1%。

“金融市場(chǎng)今年秋季或?qū)⒖雌饋矸浅!屑?xì)’,投資者將會(huì)觀察不同銀行的資本狀況來決定交易策略?!苯鸨硎?。

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